?
nie wiem za bardzo jak zrobic te zadanie...;( moze ktos mi pomoze??
a tresc jest nastepujaca:
Środki przeznaczona na inwestycje wyniosły 3500zl, aktywa nett funduszu I 1382940zl, ilosc wyemitowanych jednostek 9850, prowizja w chwili wykupu 3%. Aktywa netto funduszu II 1519173, ilosc wyemitowanych jednostek 9430,prowizja w chwili wykupu 4,5%. W chwili umozenia fundusze pobierają prowizję I fundusz-2,5% II fundusz-3%. Wartosc jednostki uczestnictawa funduszu I wzrosła o 14%,a aktywa netto II funduszu o 21%. Oblicz zysk z inwestycji uwzględniając
-opodatkowanie podatkiem dochodowym od zysków kapitałowych o zysku 19%
-60% srodków w funduszu I, 40% srodkow w funduszu II

Prosze o jakąkolwiek pomoc...pozdrawiam:))

Zadanie całkiem ciekawe ale niestety nie do końca zrozumiałem jakie były założenia niektórych części.

Kapitał początkowy to 3500 zł więc za te pieniążki kupujemy jednostki uczestnictwa. Za 60% naszych oszczędności kupujemy w funduszu I a za 40% w funduszu drugim. Czyli robimy sobie proporcje i tak:

3500 – 100%
X – 60% daje nam to w I 2100zł
3500 – 100%
X – 40% daje nam to resztę czyli 1400zł

Następnie gdy wiemy ile pieniążkow idzie do jakiego funduszu musimy się dowiedzieć w jakiej cenie jest 1 akcja danego funduszu.

A więc w pierwszym funduszu: 1382940 zł /9850 =140,4 zł
A w drugim: 1519173 zł /9430 =161,1 zł

Mam nadzieje że do tej pory wszystko jasne.

Teraz weźmiemy się za policzenie prowizji jaką musieliśmy zapłacić każdemu z funduszy za możliwość nabycia ich akcji.

I fundusz okradnie nas z 3% a II z 4,5% więc najlepiej doliczyć sobie to do ceny I akcji.
I tak, znowu śmigniemy sobie to proporcją

140,4 – 100%
X – 3% i wychodzi nam 4,21 zł +140,4zł = 144,61 zł
161,1 – 100%
X – 4,5% i mamy 7,25 zł +161,1 zł = 168,35 zł

Teraz śmiało kupujemy akcje od funduszu I i Funduszu II.
2100 zł / 144,61 zł = 14 akcji
1400 zł / 168,35 zł = 8 akcji

Pozostaje nam 128,66 zł najprawdopodobniej jako rezerwa matematyczna w przypadku strat na giełdzie.

Teraz wystarczy policzyć zysk z obu funduszy (14% i 21%), odjąć podatek belki 19 % od zysków i od całej zgromadzonej sumy odjąć prowizję funduszy za wyciągnięcie funduszy nie zapomnij na końcu dodać rezerwy matematycznej.

Z dalszą częścią zadania chyba sobie poradzisz a jeśli nie to pisz.

Z dalszą częścią zadania chyba sobie poradzisz a jeśli nie to pisz

Bardzo dziekuje za fatyge,ale mam pytanie,bo tam jest napisane ze o 21% wzrosly aktywa netto,czyli to jest to samo co w funduszu I,ze wartość jednostki wzrosła o 14%?? nie jestem dobra w te klocki dlatego pytam;)

Tak mi się wydaje że to będzie to samo i do wartości poszczególnych akcji w I i II funduszu musisz dodać kolejno do I 14% a do II 21% i to jest wartość zysku. Ale od nich musisz odjąć jeszcze 19% podatku belki. Sam przyznaje się że zadanie jest dość trudne i dziwi mnie kto takie zadaje bo dość pogmatwane.
144,61 zł – 100%
X – 14% to daje 20,24zł zysku
I od tego odejmujemy podatek
20,24 zł – 100%
X – 19% daje to 3,85 zł podatku belki
Teraz odejmujemy 20,24 zł – 3,85 zł = 16,39 zł
Teraz zysk dodajemy do ceny akcji 144,61 zł + 16,39 zł = 161 zł
Mnożymy wartość akcji razy ich ilość i odejmujemy 2,5% za wybranie kapitału
161 zł * 14 = 2254 zł
2254 – 100%
X – 2,5 % to jest 56,35 zł
A teraz odejmujemy prowizje funduszu 2254 zł – 56,35 zł = 2197,65
W ten sam sposób postępujesz z funduszem II i dodajesz rezerwę matematyczną.

Tak na marginesie kto zadał Ci to zadanie ono jest dość trudne i sam nie jestem przekonany na 100% czy wszystko w nim jest dobrze ale swoja wiedzę opierałem na tym że bardzo dobrze znam się na OFE i ubezpieczeniach.

a no zadał mi nauczyciel od podstaw przedsiębiorczosci...wiem,masakra,a ja jeszcze taka noga w tym jestem;) heh,ale dzieki za wszystko:))

Masakra 80% osób które znam by tego nie rozwiązało. To jest zadanie na poziomie szkoły wyższej chyba mu się pomyliło coś. Ale jest raczej wyoślone więc pewnie rozumiesz skąd się co brało.

no ja jestem w drugiej klasie technikum i takie zadania to u nas normalka,tylko szkoda ze malo z tego kumam;)

A to może tylko ja robiłem przepisy prawne zamiast zadań dlatego mi się to takie dziwne wydaje. A czegoś jeszcze nie rozumiesz to spróbuje objaśnić, chyba że masz jeszcze takie ciekawe zadania jak to.

A mówią że poziom Polskich szkół jest niski.

hehe dziekuje za wszystko,jak cos to bede pytac,a teraz musze mykac to interka;) pozd serdecznie:))